https://localbitcoins.com/ 比较好奇在国内建立个这样的小额比特币交易网站,需要解决哪些合规问题

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这是一个创建于 1512 天前的主题，其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。

技术问题倒不大,都是钱包.

合规问题才比较重要,比如接入 KYC, 银行接口接入等.

第 1 条附言 · 2020-11-06 05:24:57 +08:00

如果国内比较麻烦,那么在第三国设置公司并通过类似 strip/paypal 之类支持信用卡的是否可以解决问题.
当然本身 localbitcoins 已经支持了.

接入

kyc

合规

接口

24 条回复 • 2020-11-06 21:08:06 +08:00

luckylo

2020-11-06 06:42:36 +08:00 via Android

你还想合规？

hawhaw

2020-11-06 06:49:09 +08:00 via Android

不做法币交易就合规。
所以，银行接口啥的，其实是不需要的

Weixiao0725

2020-11-06 06:54:40 +08:00

想问一下，这种平台在国内合法吗？有没有前途？像 OKEX 这种感觉活得也很滋润。

user8341

2020-11-06 07:01:28 +08:00

国内的话小心非法经营罪，口袋罪。

0bit

2020-11-06 07:21:53 +08:00

法律和技术的门槛都很高，感兴趣的话，建议多了解相关知识，真是太难做起来了。

rainfd

2020-11-06 07:32:14 +08:00

国内明确不支持比特别交易，别想了

9151

2020-11-06 07:54:03 +08:00

去国外注册公司，本来去 HK 注册公司+办公最合适，可惜现在看形势不行了。
网站面向国内用户。
现在最大的问题是用户如何把人民币转到你的账号里购买 BTC ？卖了 BTC 的用户又如何把人民币转给他？

xuanbg

2020-11-06 08:22:45 +08:00

OKEX 这种在国内是不合法的，国内任何比特币和其他的各种币交易平台都不合法。虽然你可以在境外注册，服务也在境外，但只要你人在境内，国家就能捏死你。

mepwang

2020-11-06 08:59:19 +08:00 via iPhone

@xuanbg okex 的创始人已经被警方带走了。前面建议学习法律知识的回答不靠谱，这事情咱不是以法条论的

dzdh

2020-11-06 09:08:42 +08:00

你还想合规？
你连法都犯了你还想合规？再多想想该犯罪了

PepperEgg

2020-11-06 09:13:56 +08:00

不提供任何法币交易就行了。其实就是个钱包网站。

kevinfk2

2020-11-06 09:16:06 +08:00

OK 和 huobi 都出事了

juded

2020-11-06 09:25:22 +08:00

国内目前似乎没有规定禁止交易，但最新的人民银行发征求意见稿明确“为防范虚拟货币风险，明确任何单位和个人禁止制作和发售数字代币”，后续配套规则肯定会使监管趋严。

Kirsk

2020-11-06 09:51:50 +08:00 via Android

现在都是 otc 交易所不能作为交易方只能撮合交易楼上听风就是雨不懂就少说点 okex 是涉及到地下钱庄钱没洗干净新加坡日本设公司国内经营

NerverLibis

2020-11-06 09:54:15 +08:00

1.违法
2.虚拟币本质是传销

NerverLibis

2020-11-06 10:02:00 +08:00

从事虚拟币交易的公司，全是人渣，自己去裁判文书网搜就知道。
https://wenshu.court.gov.cn/website/wenshu/181107ANFZ0BXSK4/index.html?docId=b573baf59a434338a122abe300984d25
随便一搜几百条，清一色不承认自己违法，能给你撤出 8000 字理由。

NerverLibis

2020-11-06 10:07:56 +08:00

根据国家有关规定，虚拟货币并不是真正意义的货币，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位。并且在 2017 年 9 月之后，相关平台的虚拟货币交易等活动被禁止。但虚拟货币是一种特定的虚拟商品，具有一定的价值。王友庆在网站注册、登录并存有虚拟货币，其对账户内虚拟货币拥有财产权。

一、本判决生效后十日内，北京乐酷达网络科技有限公司赔偿王友庆人民币 3750483 元；
二、案件受理费 49304 元，由北京乐酷达网络科技有限公司负担 34512 元（本判决生效后七日内交纳）

Skmgo

2020-11-06 11:40:23 +08:00

@9151 这个才是问题的关键, huobi 只做 OTC, 他们用平台担保,卖方先把比特币转入到平台, 然后买方转入到卖方银行账户,并且卖方确认到账后立刻平台释放比特币到买方钱包,这个交易链条挺顺利.

以上有个问题,如果买方转账到卖方银行账户, 卖方总是不释放比特币,平台是如何判定的,这个搞清楚就可以了.
同时以上是基于人民币结算体系超级快情况,如果面对美元结算特别是国家之间慢怎么解决? 回头我仔细研究下 localbitcoins 的交易手册看看.

anaf

2020-11-06 11:47:58 +08:00

国家发布的虚拟货币合法 √
个人发布的虚拟货币违法 X

Revenant

2020-11-06 12:47:33 +08:00

按照法规，服务器在国内的所有网站都是需要备案的，数字货币交易网站这种经营性质的显然不在备案范围之内

hoyixi

2020-11-06 12:52:06 +08:00

这当口还想好事呢，好比一批前浪正在跪地等待枪 B，你大喊一声： ”等等，我来了“

Jirajine

2020-11-06 12:53:03 +08:00 via Android

@NerverLibis 那是因为虚拟币剥夺了国家机关的铸币权，使之不能通过印钞剥削财富，所以会被全世界所有的政俯机构打压。

ssiitotoo

2020-11-06 19:28:41 +08:00

@anaf 哈哈哈哈哈真实

meetcx

2020-11-06 21:08:06 +08:00

巴菲特：我想我也可以造一个”巴菲特币“
比特币本质是有技术含量的骗局。
创始人为一个幕后神秘赌场老板投资+技术团队。
表面上去中心化，但是不可能”绝对去中心化“。只要涉及国家货币兑换等值。
持有一串代码没有任何现实价值。
90%的比特币在少数人手里，哪个人手里？那只看不见的黑暗手里。
国家反对比特币，但是反向利用虚拟货币的技术发行电子人民币进行资金池流向”全民监控”。